Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Betnow Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäfts. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir erfüllen, wann wir Ihre Dokumente anfordern und wie der Prozess abläuft.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Kommission für Glücksspiele von Anjouan (Lizenznummer ALSI-201609151-FI7) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Die Geschäfte führt die Betnow Gaming N.V., seit der Gründung 2016. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet die internen Abläufe, schult das Team regelmäßig und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Unser Ansatz folgt drei Prinzipien: Kennen Sie Ihren Kunden (KYC), Transparenz bei Herkunft der Mittel und lückenlose Aufzeichnung. Das gilt für jedes Konto, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität. Auch die Glücksspielaufsicht des Lizenzgebiets prüft uns, ebenso arbeiten wir mit den von uns akzeptierten Zahlungsanbietern zusammen, um Zahlungen mit Sanktionslisten abzugleichen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist vor der ersten Auszahlung zwingend erforderlich. Darüber hinaus prüfen wir stichprobenartig direkt nach der Registrierung, bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Anschrift und E-Mail; Abgleich mit öffentlichen Datenbanken.
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Erhöhte Summen: zusätzliche Prüfung ab außergewöhnlichen Ein- oder Auszahlungsmustern, etwa wiederholte Auszahlungen nahe dem Tageslimit von 4.500 EUR.

Benötigte Dokumente

Wir fordern nur Dokumente, die wir gesetzlich benötigen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört (etwa Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf ist so gestaltet, dass Sie in der Regel innerhalb eines Werktags wissen, ob Ihre Dokumente akzeptiert wurden. Die Überprüfung erfolgt über einen gesicherten Bereich in Ihrem Konto.

• Dokumente über das verifizierte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen.
• Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit.
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bei Diskrepanzen.
• Rückmeldung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Nachforderung.
• Freigabe des Kontos für Auszahlungen.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verlangt dies.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Summen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellwerten dürfen wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungen oder Gewinnbeträge nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Auszahlungen, die deutlich über das übliche Spielbudget hinausgehen, können wir so lange zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Wir prüfen plötzliche Einzahlungsspitzen, häufige kleine Auszahlungen kurz nach Einzahlungen (sogenanntes Churning) und Widersprüche zwischen Zahlungsmethode und Kontoangaben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Gilt das nicht, zum Beispiel bei Auszahlungen per SEPA-Überweisung nach Einzahlung mit Paysafecard, verlangen wir einen entsprechenden Nachweis.

Auszahlungslimits und -zeiten im Überblick:

Wenn Verifizierung scheitert

Stellen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung bereit, setzen wir die Auszahlungsfunktion aus und schränken das Konto auf Einzahlungen und Spielguthaben-Nutzung ein. Die Erinnerung erhalten Sie per E-Mail und als Hinweis im Konto.

Gelieferte Dokumente, die unleserlich, unvollständig oder nachweisbar gefälscht sind, führen zur Ablehnung. Bei Dokumentenfälschung oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto vollständig, setzen einzahlungsseitige Sperren für die betroffene Person und erstatten nach Prüfung Restguthaben auf die ursprüngliche Zahlungsmethode. Meldungen an die Behörden behalten wir uns in solchen Fällen ausdrücklich vor.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebiets bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach Kontoschließung für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre. Grund ist die Pflicht, bei behördlichen Anfragen den ordnungsgemäßen Ablauf nachweisen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine vorzeitige Löschung können Sie über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat anfordern, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Betnow Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Stichproben können auch direkt nach der Registrierung oder bei auffälligen Zahlungsmustern erfolgen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel wenige Stunden bis zu einem Werktag. Bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach, was den Vorgang verlängert.

Kann ich per Paysafecard auszahlen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern möglich. Nach Paysafecard-Einzahlung zahlen wir per SEPA-Überweisung aus.

Warum verlangt Betnow einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Ab hohen Beträgen oder bei ungewöhnlichen Mustern verlangt unser Lizenzgeber diesen Nachweis zur Geldwäscheprävention. Akzeptiert werden etwa Gehaltsabrechnungen oder Steuerbescheide.